Бразилия затяга контрола на финансовите потоци към нелицензирани оператори
Секретариатът за наградите и хазарта (SPA) въвежда нови мерки за установяване и блокиране на финансови транзакции, свързани с нелицензирани оператори, насочени към пазара на онлайн залози в Бразилия.
Публикуваната на 14 септември Наредба SPA/MF № 2750/2026 регламентира процедурите за ограничаване на финансовите потоци, чрез които се финансират незаконни хазартни дейности.
Новите правила поставят конкретни изисквания към лицензираните финансови институции и платежни услуги – банки, платежни оператори, посредници и електронни портфейли, които обработват индивидуални транзакции, свързани със залози.
Финансовите доставчици трябва да следят за подозрителна активност, да сигнализират SPA при наличие на данни за незаконни залози, да изпълняват разпорежданията за блокиране на сметки и да въведат механизми, които да предотвратяват последващи плащания, чрез които пряко или косвено се финансират нелицензирани оператори.
Сред посочените предупредителни сигнали са:
- чести преводи на малки или средни суми от множество податели;
- внезапно увеличение на обема на транзакциите;
- посочване на залози или игри в описанието на плащанията;
- честа смяна на Pix ключове, QR кодове, платежни линкове или сметки на получатели;
- финансова активност, която не съответства на декларираната дейност на компанията;
- новосъздадени дружества, получаващи голям брой преводи;
- концентрация на транзакции в сметки на посредници;
- използване на нови сметки, сметки на трети лица или нови посредници след наложено блокиране.
Мерките задължават финансовите институции да не се ограничават до анализ на отделни транзакции, а да следят и за промени в цялостното платежно поведение, които могат да показват опити за заобикаляне на ограниченията.
Отговорностите са разделени между финансовите доставчици и SPA. Институциите са длъжни да анализират подозрителната активност и да докладват установените данни за нарушения.
На свой ред SPA ще издава официално решение за установено нарушение, в което ще бъдат посочвани операторът, неговите уебсайтове, приложения и домейни, както и свързаните с тях сметки и транзакции.
Това решение ще служи като основание за уведомяване на финансовите и платежните институции, които трябва да блокират сметките на идентифицирания оператор и да предотвратят движението на средства.
Предвидени са и механизми за институционално взаимодействие. Комуникацията между участващите страни трябва по възможност да се осъществява чрез защитената електронна система на Централната банка, а информацията за блокираните сметки може да бъде предоставяна и на Националния секретариат за обществена сигурност (Senasp).
Подсекретарят на SPA по въпросите на мониторинга и надзора Карлос Ренато Ксавиер де Резенде заяви, че наредбата ще засили координацията с участниците в Националната финансова система и Бразилската платежна система.
В публикация в LinkedIn Резенде подчерта, че борбата с незаконния пазар на залози с фиксирани коефициенти трябва да обхваща не само самите нелицензирани сайтове, но и финансовата инфраструктура, която им позволява да получават и прехвърлят средства.
„Борбата с незаконния пазар на залози с фиксирани коефициенти означава и ограничаване на възможността му да получава и прехвърля средства и да остане икономически жизнеспособен“, написа той.
Наредбата предвижда три основни срока за реакция. В рамките на 45 дни от публикуването ѝ финансовите институции трябва да извършат анализ на подозрителната активност. Ако бъдат установени данни за незаконни залози или опити за заобикаляне на ограниченията, случаят трябва да бъде докладван на SPA най-късно до следващия работен ден.
След получаване на уведомление от SPA институцията, в която се намират сметките на идентифицирания оператор, трябва да ги блокира в рамките на 24 часа. След извършването на блокирането тя трябва да потвърди изпълнението на мярката пред SPA в срок до 48 часа.
